Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera

Asociación Europea de Asesoría y Planificación Financiera

Certificado EFA: qué es, para qué sirve y cómo conseguirlo

EFA es un certificado emitido por EFPA que garantiza que los asesores financieros y planificadores cuentan con la cualificación necesaria para el desempeño de sus actividades. Esta certificación tiene por objeto evitar la venta de productos y servicios financieros a personas o empresas que no cumplan con el perfil de riesgo adecuado. Esta es una de las acreditaciones más apreciadas por quienes quieren ejercer el asesoramiento bancario y financiero en el marco de la normativa de la CNMV. Al mismo tiempo, el trabajo de un asesor financiero es especializado y está regulado, y es obligatorio tener un certificado para poder brindar asesoramiento financiero a un tercero.

¿Qué es EFPA? ¿Qué funciones tiene?

EFPA España es una delegación de la Asociación Europea de Planificación Financiera. La función EFPA de todo el europeo tiene como objetivo certificar y autenticar la consulta personal y los planes financieros en dos certificados.

• Consultores financieros europeos (EFA).
• Planificador financiero europeo (EFP).

Con estos dos certificados, los expertos independientes, como las consultas financieras y la organización bancaria de planificación, los bancos de ahorro, las empresas, el valor, las compañías de gestión de IIC, las compañías de seguros, los agentes y los profesionales, pueden realizar consultas especializadas. Aumento. Actividades de planificación financiera después de ser especializadas.

Tenemos cursos Asesoría y Planificación Financiera.

¿Cómo ser asociado EFPA?

Para convertirse en empleado de EFPA España, hay que aprobar un examen de nivel EFA, firmar y cumplir el Código Ético de Conducta aplicable a todos los países de la Asociación, completar el Formulario de Declaración de Honor y tener al menos 30 horas de educación continua. Su finalidad es difundir la disciplina de la planificación y el asesoramiento financiero a los expertos del sector, realizar seminarios y congresos, patrocinar y promover la investigación en el campo de la planificación y el asesoramiento financiero, y ejercer una actuación ética y profesional.

¿Cómo lo puedo obtener?

La competencia profesional es prestar asesoramiento, asesoramiento administrativo y financiación a personas físicas en el ámbito de los profesionales independientes, incluida la banca personal o privada, los servicios financieros a personas físicas y todas las funciones bancarias, los seguros o la prestación de servicios. Este certificado se puede obtener en todos los exámenes de las materias requeridas o en dos exámenes correspondientes a cada nivel. La certificación EFPA expira, ya que requiere capacitación cada dos años para demostrar que ha renovado sus conocimientos en la industria. Para obtener la certificación de EFPA, debe registrarse en el sitio web de EFPA en español y luego aprobar los exámenes correspondientes.

¿Cuántos años de experiencia se necesita en el sector para poder sacar la acreditación?

a) Diploma: Educación Secundaria Obligatoria con la siguiente experiencia (BUP, FP): Se requiere un año de experiencia para obtener un certificado EFA o si el candidato se ha formado en un centro homologado 6 meses.

b) Titulación: Educación Secundaria Obligatoria con la siguiente experiencia: Requiere 5 años de experiencia en el campo financiero y debe presentar un certificado. Además, otros requisitos para este certificado EFA:

• Sin condena por delito doloso.
• No expulsado de la universidad o asociación profesional.
• Ausencia de sanciones severas por infracciones graves por parte de la CNMV.
• El registro del examen se realiza en línea ingresando la información requerida, adjuntando un currículum, un diploma obtenido al finalizar y transfiriendo los derechos del examen para completar el proceso.
• Los solicitantes de registro que aprueben el examen serán notificados de los requisitos de certificación de EFPA. Los documentos provistos se mostrarán en la carpeta Mis Exámenes en el botón Acceso Web al Registro de Exámenes.