Tema 1. Análisis del sistema financiero

1. El sistema financiero:
   1. Características.
   2. Estructura.
   3. Evolución.
2. Mercados financieros:
   1. Funciones.
   2. Clasificación.
   3. Principales mercados financieros españoles.
3. Intermediarios financieros:
   1. Descripción.
   2. Funciones.
   3. Clasificación: Bancarios y no bancarios.
4. Activos financieros:
   1. Descripción.
   2. Funciones.
   3. Clasificación.
5. Mercado de productos derivados:
   1. Descripción.
   2. Características.
   3. Tipos de mercados de productos derivados: Futuros, opciones, SWAP.
6. La bolsa de valores:
   1. Organización de las bolsas españolas.
   2. Sistemas de contratación.
   3. Los índices bursátiles.
   4. Los intermediarios bursátiles.
   5. Clases de operaciones: Contado y crédito.
   6. Tipo de órdenes.
7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales:
   1. Estructura.
   2. Funciones.
8. El Sistema Crediticio Español:
   1. Descripción.
   2. Estructura.
   3. El banco de españa: Funciones y órganos rectores.
   4. El coeficiente de solvencia: Descripción.
   5. El coeficiente legal de caja: Descripción.
9. Comisión Nacional del Mercado de Valores:
   1. Funciones.

Tema 2. Gestión de las entidades de crédito

1. Las entidades bancarias:
   1. Características.
   2. Elementos.
   3. Clasificación.
2. Organización de las entidades bancarias:
   1. Oficinas centrales: Funciones, departamentos y relaciones con sucursales.
   2. Sucursales: Tipos, funciones y departamentos.
3. Los bancos:
   1. Características.
   2. Creación y expansión.
   3. Organismos bancarios: Asociación española de banca privada y fondo de garantía de depósitos.
4. Las cajas de ahorros:
   1. Características.
   2. La confederación española de cajas de ahorros.
5. Las cooperativas de crédito:
   1. Objetivo.
   2. Tipos.

Tema 3. Fundamentos financieros y económicos para la inversión en productos mifid

1. Introducción a la inversión:
   1. Tipos de inversión.
   2. Elementos de la inversión.
   3. Diferencia entre ahorro e inversión.
   4. Cartera de inversión.
   5. Perfil del inversor.
   6. Seguimiento de las inversiones.
   7. Gastos y comisiones.
   8. Fiscalidad de los productos de inversión.
2. Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento:
   1. Operación financiera.
   2. Ley financiera.
3. Rentabilidad y tipos de interés spot y forward:
   1. Tipos de interés spot y forward.
4. Rentas financieras:
   1. Clasificación de las rentas.
   2. Renta constante inmediata temporal pospagable.
   3. Renta constante inmediata temporal prepagable.
   4. Renta constante diferida temporal pospagable.
   5. Renta constante diferida temporal prepagable.
   6. Renta constante inmediata perpetua pospagable.
   7. Renta constante inmediata perpetua prepagable.
5. Fundamentos de la rentabilidad y riesgo en productos financieros.
6. Estadística aplicada a la inversión financiera:
   1. Variables.
   2. Representación gráfica.
   3. Media.
   4. Esperanza.
   5. Varianza y desviación típica.
   6. Covarianza.
   7. Coeficiente de correlación.
   8. Recta de regresión.
7. La economía y el ciclo económico:
   1. Ciclo económico.
   2. Indicadores de coyuntura.
8. Influencia de la macroeconomía y políticas aplicables a los productos de inversión:
   1. Competitividad.
   2. Relaciones entre producción y precios/tipo de interés.
   3. Políticas aplicables a los productos de inversión.

Tema 4. Gestión y análisis de las operaciones bancarias de pasivo

1. Las operaciones bancarias de pasivo:
   1. Características.
2. Los depósitos a la vista:
   1. Descripción.
   2. Tipos.
   3. Requisitos para su apertura.
3. Las libretas o cuentas de ahorro:
   1. Características.
   2. Tipos: Indistintas, conjuntas, de ahorro vinculado.
4. Las cuentas corrientes:
   1. Características.
   2. Tipos: Conjuntas, indistintas, supercuentas.
   3. Liquidación.
5. Los depósitos a corto plazo o imposiciones a plazo fijo:
   1. Descripción.
   2. Modalidades.
   3. Tratamiento fiscal.

Tema 5. Gestión y análisis de productos de inversión patrimonial y previsional y otros servicios bancarios

1. texto:
   1. Las sociedades gestoras:
      1. Descripción.
      2. Funciones.
   2. Las entidades depositarias:
      1. Descripción.
      2. Objetivos.
   3. Fondos de inversión:
      1. Características.
      2. Finalidad.
      3. Ventajas.
      4. Tipos: Renta fija, variable, mixta.
      5. Tratamiento fiscal.
   4. Planes y fondos de pensiones:
      1. Características.
      2. Intervinientes.
      3. Tipos.
      4. Tratamiento fiscal.
   5. Títulos de renta fija:
      1. Descripción.
      2. Características.
      3. Valor de los títulos.
      4. Rentabilidad.
   6. Los fondos públicos:
      1. Características.
      2. Clasificación.
   7. Los fondos privados:
      1. Características.
      2. Clasificación.
   8. Títulos de renta variable:
      1. Descripción.
      2. Características.
      3. Las acciones: Características, tipos, valor y rentabilidad.
      4. Tratamiento fiscal.
   9. Los seguros:
      1. Características.
      2. Clases: Daños y personas.
   10. Domiciliaciones bancarias:
       1. Descripción.
       2. Clases: Efectos, recibos, nóminas, pensiones.
   11. Emisión de tarjetas:
       1. Tarjetas de débito.
       2. Tarjetas de crédito.
       3. El monedero electrónico.
   12. Gestión de cobro de efectos:
       1. Características.
   13. Cajas de alquiler:
       1. Características.
   14. Servicio de depósito y administración de títulos.
   15. Otros servicios: Pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
   16. Comisiones bancarias:
       1. Características.
       2. Clases.

Tema 6. Análisis económico de un proyecto de inversión

1. Métodos de valoración económica.
2. Determinación de los flujos de caja:
   1. Cálculo de flujos de caja.
   2. Cálculo de los flujos de caja de las operaciones.
   3. Flujos de caja nominales y flujos de caja reales.
3. Criterios financieros (VAN y TIR):
   1. El valor actual neto (VAN).
   2. La tasa interna de rentabilidad (TIR).
4. Selección de proyecto de inversión.

Tema 7. Riesgo en el análisis de inversiones

1. Métodos simples del tratamiento del riesgo:
   1. Método del valor medio de flujos de caja e(VAN).
   2. Método del ajuste de la tasa de descuento (MATD).
   3. Método del equivalente cierto (MCE).
   4. Medidas de dispersión.
2. Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios.
3. Decisiones secuenciales: Árboles de decisión.

Tema 8. Las bases de la dirección estratégica

1. Introducción a la estrategia empresarial.
2. Pensamiento estratégico.
3. Aspectos esenciales de la estrategia.
4. Los tipos de estrategias:
   1. Estrategias corporativas.
   2. Estrategias genéricas.
   3. Estrategias de mercado.

Tema 9. Proceso de planificación estratégica

1. Visión, misión y valores empresariales:
   1. Valores empresariales.
   2. Misión empresarial.
   3. Visión empresarial.
   4. Propuesta de valor.
2. Esquema del proceso estratégico.
3. Organización y niveles de planificación de la decisión estratégica.
4. Las unidades estratégicas de negocio.

Tema 10. Análisis estratégico de la entidad financiera

1. Concepto y tipología del entorno.
2. Análisis del entorno general PESTEL:
   1. Situación política.
   2. Situación económica.
   3. Entorno sociocultural.
   4. Nivel tecnológico.
   5. Aspectos legales.
3. Análisis del entorno específico.
4. Análisis de Porter.
5. Grado de rivalidad existente entre los competidores.
6. Amenaza de productos sustitutivos.
7. Poder de negociación de los clientes.
8. Poder de negociación de los proveedores.

Tema 11. Diagnóstico interno de la entidad financiera

1. El perfil estratégico de la entidad financiera.
2. Análisis DAFO.
3. Las matrices de cartera de productos como modelos de análisis estratégico.
4. Matriz del BCG o de crecimiento-cuota de mercado.
5. Matriz general-electric MCKINSEY o de posición competitiva-atractivo del sector.
6. Matriz ADL o de posición competitiva-madurez del sector.

Tema 12. Marketing financiero y relacional

1. Marketing financiero:
   1. Elementos.
   2. Principios.
   3. Características.
   4. Aspectos a analizar en un plan de marketing.
   5. Ventajas de un plan de marketing.
   6. Fases de un plan de marketing.
   7. Estructura de un plan de marketing.
   8. Elaboradores del plan de marketing.
2. Análisis del cliente:
   1. Fuentes de información..
3. La segmentación de clientes:
   1. Fines de la segmentación.
   2. Clasificación de los clientes.
   3. Beneficios de la segmentación.
   4. Fases del proceso de segmentación.
   5. Criterios de segmentación.
4. Fidelización de clientes:
   1. Elementos.
   2. Factores.
   3. Estrategias.
   4. Técnicas de fidelización.
   5. Plan de fidelización.
   6. Herramientas de gestión de relación con clientes-crm.
5. Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros:
   1. Factores.

Tema 13. Comercialización de productos y servicios financieros

1. El comercial de las entidades financieras:
   1. Características.
   2. Funciones.
   3. Cualidades.
   4. El modelo de actuación.
2. Técnicas básicas de comercialización:
   1. La venta cruzada.
   2. La detección de nichos de mercado.
   3. Las ofertas comerciales.
3. La atención al cliente:
   1. Principios.
   2. Objetivos.
   3. La actitud de servicio ante el cliente.
   4. La atención telefónica.
   5. Técnicas de presentación del producto.
   6. Tratamiento de consultas: Mensajes y actitudes.
4. Protección a la clientela:
   1. Transparencia de las operaciones.
   2. Derechos del cliente.

Tema 14. Oferta financiera

1. El producto y la oferta financiera:
   1. Clasificación de productos y servicios.
   2. Innovación.
   3. Calidad en el servicio.
2. El precio de la oferta financiera:
   1. El precio como elemento diferenciador.
   2. Estrategias de precio.
3. La distribución de la oferta financiera:
   1. Tipología de canales de distribución.
   2. Estrategias de distribución.
   3. El papel de la sucursal en la estrategia de distribución.
4. La venta de los servicios financieros:
   1. Comunicación con el cliente.
   2. Personalización.
   3. Medios de apoyo.
   4. Técnicas de venta.
5. La comunicación de la entidad financiera:
   1. Instrumentos de comunicación financiera.
   2. Publicidad financiera.
   3. Riesgo reputacional.
   4. Desarrollo de acciones promocionales.