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Inicio de curso
La inscripción para este programa formativo está abierta durante el presente año.
Carga Horaria
400 Horas, 16 Créditos ECTS
Tendrás 6 meses de acceso libre al Campus Virtual y todos sus contenidos E-learning.
Puntuable y Baremable
Este programa cuenta con certificación universitaria, válido para bolsas y oposiciones. Consulta siempre las bases específicas de tu Comunidad Autónoma.
Descripción General del Curso | E-learning
Curso Superior en Asesoramiento Financiero (MIFID II) dirigido a profesionales y titulados que requieren una formación especializada en normativa, análisis y planificación financiera. La acción formativa se imparte en modalidad 100% online dentro de un entorno e-learning, con materiales, actividades evaluables y itinerarios de aprendizaje diseñados para garantizar la conciliación y la accesibilidad; dispone de acreditación universitaria y está acreditada por la Universidad Tecnológica Atlántico-Mediterráneo (UTAMED), siendo válida en bolsas y baremos públicos, lo que refuerza su reconocimiento institucional y su utilidad en procesos selectivos y de carrera profesional.
El plan de estudios aborda competencias técnicas y de cumplimiento necesarias para el ejercicio del asesoramiento conforme a MIFID II, e incluye Avances en Asesoramiento FinancieroAplicación Teórico-Práctica de Asesoramiento Financiero (MIFID II) junto con contenidos sobre gestión del riesgo, productos financieros, ética y cumplimiento normativo, presentados con un enfoque práctico orientado a la empleabilidad y la proyección profesional; la metodología e-learning favorece la adquisición de competencias certificables que aumentan la inserción y movilidad en entidades financieras, consultoras y organismos públicos.
Acreditado por Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo
Nuestros programas académicos cuentan con el respaldo académico de la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED), una institución especializada en educación superior online y orientada a la innovación tecnológica y metodológica. Este respaldo garantiza que los contenidos y el enfoque formativo de nuestros Cursos Online se desarrollen bajo criterios de calidad, actualización y rigor pedagógico.
Los diplomas emitidos por la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED) certifican que el estudiante ha completado satisfactoriamente un programa formativo acorde con los estándares de calidad académica establecidos por la institución. Cada diploma digital incorpora la firma institucional y es enviado directamente por la universidad al alumno, garantizando su validez y autenticidad.
¿A quien está dirigido?
El Curso Universitario de Especialización en Asesoramiento Financiero (MIFID II) está dirigido a estudiantes que deseen adquirir conocimientos especializados en el ámbito financiero y desarrollar habilidades para asesorar a clientes en la toma de decisiones financieras, de acuerdo con las regulaciones establecidas por la Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros II (MIFID II). Este curso está diseñado para los siguientes perfiles de estudiantes:
- Estudiantes de carreras relacionadas con el sector financiero, como Economía, Administración de Empresas o Finanzas, que deseen complementar su formación con conocimientos específicos en asesoramiento financiero.
- Profesionales del sector financiero, como gestores de carteras, analistas financieros o asesores bancarios, que deseen actualizar sus conocimientos y adaptarse a los requisitos de MIFID II.
- Profesionales de otras áreas que deseen desarrollar nuevas competencias en el ámbito financiero y ampliar sus oportunidades de carrera.
Ediciones
Los alumnos serán incluidos en la edición del mes en la cual finalicen su formación, siempre y cuando cumpla los plazos mínimos, estos están establecidos por el reglamento de educación en 2 Créditos ECTS por cada semana.
Si necesitas más información sobre las ediciones de este Curso Online Acreditado por UTAMED, no dudes en ponerte en contacto con nosotros.
Metodología
La metodología que se desarrollará en el siguiente evento académico, será en línea de una forma E-learning incorporada dentro de un Campus Académico Online y Didáctico con las últimas innovaciones tecnológicas, para que este se adapte su resolución al dispositivo desde el cual se acceda.
Nuestro Campus Virtual estará disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, siendo accesible desde cualquier ubicación del mundo con acceso a la red.
Una vez el alumno se inscriba, recibirá los datos de acceso a su Plataforma de estudio, junto con los datos de su profesor e instructor docente, el cual le ayudará con todas las dudas que puedan plantearse durante el programa formativo, podrá contactar con su profesor por la mensajería directa del campus o vía email.
Objetivo
- Adquirir los conocimientos teóricos y prácticos necesarios para el asesoramiento financiero en el marco de la normativa MIFID II.
- Comprender y aplicar los principios y reglas establecidos por MIFID II en el proceso de asesoramiento financiero.
- Desarrollar habilidades de análisis y evaluación de las necesidades y perfil del cliente para brindar un asesoramiento financiero personalizado.
- Familiarizarse con los diferentes productos financieros y su funcionamiento, así como sus implicaciones legales y fiscales.
- Entender y aplicar los principios de gestión patrimonial, planificación financiera y fiscalidad en el asesoramiento financiero.
- Actualizar y profundizar en los conocimientos y competencias necesarios para la obtención de la certificación en asesoramiento financiero según MIFID II.
- Desarrollar habilidades de comunicación y negociación para establecer relaciones sólidas y confiables con los clientes.
- Conocer las responsabilidades y obligaciones éticas y legales del asesor financiero en el marco de MIFID II.
- Desarrollar habilidades de toma de decisiones informadas y éticas en el ámbito del asesoramiento financiero.
- Trabajar en equipo y colaborar en el análisis y resolución de problemas financieros complejos en un entorno profesional.
Evaluación
La evaluación de nuestro curso online está diseñada para medir de manera integral los conocimientos y competencias adquiridas por los participantes a lo largo del programa formativo.
Evaluación tipo test: La evaluación se compone de cuestionarios tipo test divididos en cada uno de los temas del programa formativo. Cada cuestionario incluye preguntas de selección múltiple generadas de manera aleatoria, con el fin de garantizar la variedad y la equidad en la evaluación. Las preguntas están cuidadosamente ponderadas de acuerdo con la relevancia y la carga lectiva de los distintos módulos del curso.
Esta metodología permite asegurar que las preguntas reflejen con precisión los aspectos más significativos del contenido y que la evaluación cubra de forma equilibrada todos los temas impartidos.
Para aprobar el curso y recibir la certificación correspondiente, los participantes deben obtener una puntuación superior al 50% en cada uno de los cuestionarios evaluativos. Este umbral asegura que solo aquellos que hayan asimilado efectivamente los contenidos y desarrollado las competencias necesarias serán acreditados.
Salidas profesionales
- Trabajar como asesor financiero en una entidad bancaria
- Ejercer como analista financiero en una empresa de inversiones
- Desempeñar labores de gestor de patrimonios
- Trabajar en una entidad de seguros como asesor financiero
- Ejercer como consultor financiero independiente
- Trabajar en una organización sin fines de lucro como asesor financiero
- Ejercer como asesor financiero en una agencia de valores
- Desempeñar labores de planificador financiero personal
- Trabajar como formador en el área de asesoramiento financiero
- Ejercer como gestor de carteras de inversiones
Competencias profesionales
- Comprender los principios y conceptos fundamentales del asesoramiento financiero.
- Conocer la normativa y regulación específica del asesoramiento financiero con respecto a MIFID II.
- Desarrollar habilidades para analizar la situación financiera de los clientes y evaluar sus necesidades y objetivos.
- Aprender a diseñar estrategias de inversión adaptadas a las necesidades y perfil de riesgo de los clientes.
- Adquirir conocimientos sobre los diferentes productos financieros y sus características.
- Desarrollar habilidades y técnicas de comunicación efectiva para establecer una relación de confianza con los clientes.
- Aprender a utilizar herramientas y software especializados para el asesoramiento financiero.
- Desarrollar habilidades para elaborar informes y recomendaciones de inversión claros y precisos.
- Conocer y aplicar los principios éticos y deontológicos del asesoramiento financiero.
- Aprender a evaluar y gestionar los riesgos asociados a las inversiones financieras.
Tema 1. Operativa financiera
- Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento.
- Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward.
- Rentas Financieras.
- Préstamos.
- Cuentas Corrientes.
Tema 2. Instrumentos y mercados financieros
- Sistema Financiero:.
- Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios.
- Política Monetaria.
- Mercado de Divisas:.
- Definición, Características y Riesgo de Cambio.
- Mercados de Renta Fija:.
- Características de la Renta Fija y Mercado de Deuda Pública.
- Mercado de Renta Fija Privada.
- El Rating.
- Valoración y Riesgos de los Activos de Renta Fija.
- Mercados de Renta Variable:.
- Introducción a los Mercados de Valores.
- El Mercado de Acciones.
- Las Operaciones Bursátiles Especiales.
- Los Índices Bursátiles.
- El Análisis Fundamental.
- Mercados de Productos Derivados:.
- Introducción a los Derivados. Forwards y Futuros.
- Opciones.
- Productos Complejos.
Tema 3. Vehículos de inversión
- Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva.
- Otros Fondos de Inversión.
- Análisis y Selección de Instituciones de Inversión Colectiva.
Tema 4. Gestión de carteras
- Conceptos Básicos de Estadística.
- Riesgo y Marco de Rendimiento.
Tema 5. Vehículos de previsión y ahorro
- Seguros.
- Sistemas de Previsión.
Tema 6. Fiscalidad
- El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco General.
- El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Marco Específico.
- Impuesto de Sociedades.
Tema 7. Cumplimiento normativo
- Prestación de Servicios de Inversión.
- Abuso de Mercado.
- Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.
- Protección de Datos.
Tema 8. Asesoramiento y planificación financiera
- El Cliente y la Asesoría Financiera.
- Recopilación de Datos del Cliente y Determinación de Objetivos y Expectativas.
- Desarrollo y Presentación de un Plan de Inversión.
Modelo de Diploma
Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo garantiza la calidad y validez de la formación impartida en colaboración con Universal Formación.
Título expedido
Una vez finalice su programa formativo le será expedido el diploma universitario correspondiente. A continuación se muestra un ejemplo de formato del título emitido.
La Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED) es una institución universitaria privada orientada a la innovación educativa y especializada en formación superior online de última generación. Como “La Universidad Online del Siglo XXI”, UTAMED impulsa un modelo académico flexible, digital y conectado con las necesidades reales del mercado laboral, promoviendo la docencia, la investigación aplicada, la formación continua y la transferencia de conocimiento tecnológico.
UTAMED y Universal Formación trabajan de manera conjunta para ampliar y fortalecer la oferta educativa online, poniendo a disposición del alumnado programas formativos de alta calidad académica y con un enfoque competencial y profesionalizador. Esta colaboración representa una oportunidad para los estudiantes que buscan una formación universitaria moderna, accesible y adaptada a los retos del entorno digital global.
Una vez finalice su programa formativo, le será expedido el Diploma acreditativo por la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED). A continuación se muestra un modelo orientativo:
20 ECTS
Experto acreditado por EUNEIZ
