Curso Superior en Planificación Financiera Europea

425 Horas, 17 Créditos ECTS | Formato Online

~~410€~~ 235€

CyberWeek 2025:

Descripción General del Curso | E-learning

El Curso en Planificación Financiera Europea es un programa académico diseñado para brindar a los profesionales del sector financiero las habilidades y conocimientos necesarios para llevar a cabo una planificación financiera estratégica y eficiente en el contexto europeo.

Este curso tiene como objetivo principal proporcionar a los estudiantes una comprensión profunda de los principales conceptos y herramientas relacionados con la planificación financiera. A lo largo del programa, los estudiantes desarrollarán competencias clave en áreas como la gestión de inversiones, el análisis financiero, el riesgo financiero y la fiscalidad internacional.

El plan de estudios del curso incluye una amplia variedad de temas relevantes y actuales, como la regulación financiera europea, la gestión del patrimonio, la planificación de la jubilación y la gestión de riesgos financieros. Los estudiantes también tendrán la oportunidad de desarrollar habilidades prácticas a través de estudios de casos y proyectos aplicados.

Al completar con éxito el Curso en Planificación Financiera Europea, los estudiantes estarán preparados para desempeñar roles clave en el sector financiero europeo, como asesores financieros, gestores de patrimonio, analistas financieros y gerentes de riesgos. Además, estarán capacitados para llevar a cabo una planificación financiera efectiva, teniendo en cuenta los desafíos y oportunidades específicos del entorno europeo.

Acreditado por Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

Nuestros programas académicos cuentan con el respaldo académico de la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED), una institución especializada en educación superior online y orientada a la innovación tecnológica y metodológica. Este respaldo garantiza que los contenidos y el enfoque formativo de nuestros Cursos Online se desarrollen bajo criterios de calidad, actualización y rigor pedagógico.

Los diplomas emitidos por la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED) certifican que el estudiante ha completado satisfactoriamente un programa formativo acorde con los estándares de calidad académica establecidos por la institución. Cada diploma digital incorpora la firma institucional y es enviado directamente por la universidad al alumno, garantizando su validez y autenticidad.

Modelo de diploma de Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

Acreditado por Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

Modelo del Diploma

La Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED) es una institución universitaria privada orientada a la innovación educativa y especializada en formación superior online de última generación. Como “La Universidad Online del Siglo XXI”, UTAMED impulsa un modelo académico flexible, digital y conectado con las necesidades reales del mercado laboral, promoviendo la docencia, la investigación aplicada, la formación continua y la transferencia de conocimiento tecnológico.

UTAMED y Universal Formación trabajan de manera conjunta para ampliar y fortalecer la oferta educativa online, poniendo a disposición del alumnado programas formativos de alta calidad académica y con un enfoque competencial y profesionalizador. Esta colaboración representa una oportunidad para los estudiantes que buscan una formación universitaria moderna, accesible y adaptada a los retos del entorno digital global.

Título expedido

Una vez finalice su programa formativo, le será expedido el Diploma acreditativo por la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED). A continuación se muestra un modelo orientativo:

Diploma Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

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Inicio del Curso

La inscripción en este programa formativo está abierta hasta final de plazas y durante presente año

Carga Horaria

425 Horas, 17 Créditos ECTS

Todos los alumnos inscritos en este Curso en línea tendrán 6 meses de acceso libre al Campus Virtual y todos sus contenidos E-learning.

Desarrollo Profesional

Mejora tus aptitudes y adquiere nuevas competencias clave para tu futuro laboral. Este programa te permitirá ampliar tus conocimientos y fortalecer tu perfil profesional.

¿Qué Incluye este Curso Online?

No pagues más, por menos de lo que te ofrecemos, en el précio que te ofrece Universal Formación está Todo Incluido, incluso un posible puesto de trabajo junto a nuestro gran equipo.

Apuntes en formato Digital
Acceso al campus virtual
Tutorías durante todo el proceso

Exámenes
Acceso multidispositivo
Tramites del Diploma

Detalles Académicos y Generales del Curso

Todo lo que necesitas saber antes de inscribirte a este programa formativo: a quién va dirigido, cómo se organiza, qué metodología se sigue, los objetivos formativos, criterios de evaluación, competencias adquiridas y posibles salidas profesionales.

Datos Generales del Curso

Destinatarios / Personal a la que está dirigido

El Curso Universitario de Especialización en Planificación Financiera Europea está dirigido a estudiantes con un perfil académico y profesional en el ámbito de la economía, finanzas y negocios, que deseen adquirir conocimientos especializados en la planificación financiera europea. Este curso está diseñado para aquellos que deseen desarrollar habilidades y competencias en el análisis económico y financiero, así como en la gestión de activos y patrimonios en el contexto de la Unión Europea.

Estudiantes universitarios de carreras relacionadas con la economía, finanzas y administración de empresas.
Profesionales del sector financiero que deseen ampliar sus conocimientos y habilidades en la planificación financiera europea.
Ejecutivos y gestores de empresas con responsabilidad en la toma de decisiones financieras.
Asesores financieros y consultores que busquen especializarse en la planificación financiera dentro del contexto europeo.
Profesionales autónomos y emprendedores que deseen expandir sus conocimientos en gestión financiera y planificación europea.

Requisitos de acceso

Para garantizar una experiencia educativa enriquecedora y mantener el estándar académico de nuestro curso de formación permanente, y en conformidad con la Ley Orgánica 3/2022, de 31 de marzo, de ordenación e integración de la Formación Profesional, los aspirantes deben cumplir con los siguientes requisitos de acceso:

Documento de Identidad: Es necesario presentar una copia por ambas caras del DNI, TIE o Pasaporte. Este documento debe ser válido y estar en vigor para confirmar la identidad del aspirante. La claridad en la información y la fotografía es crucial para el proceso de verificación en nuestro curso.

Estos documentos son indispensables para procesar su solicitud al curso y deben ser enviados en formato digital a través de la cuenta con la cual se registró, dentro de su área personal. Asegúrese de que las copias sean legibles y estén en un formato aceptado (por ejemplo, PDF, JPG).

Metodología

La metodología que se desarrollará en el siguiente evento académico, será en línea de una forma E-learning incorporada dentro de un Campus Académico Online y Didáctico con las últimas innovaciones tecnológicas, para que este se adapte su resolución al dispositivo desde el cual se acceda.

Nuestro Campus Virtual estará disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, siendo accesible desde cualquier ubicación del mundo con acceso a la red.

Una vez el alumno se inscriba, recibirá los datos de acceso a su Plataforma de estudio, junto con los datos de su profesor e instructor docente, el cual le ayudará con todas las dudas que puedan plantearse durante el programa formativo, podrá contactar con su profesor por la mensajería directa del campus o vía email.

📌 Inicio: Empiece cuando lo desee, gracias a las ediciones mensuales, puedes formarte cuando y donde usted decida.
📌 Acceso: Plataforma multidispositivo, operativa 24 horas ¡Para que pueda avanzar a su ritmo!
📌 Desarrollo: Para la obtención de su diploma, unicamente deberá visualizar y estudiar los apuntes de los diferentes temas y superar las pruebas finales.
📌 Dudas: En todo momento dispondrá de su profesor asignado, para que mediante la mensajería del campus le pueda resolver todas sus dudas.
📌 Puesto de trabajo: Si se especializa con un máster o una maestría, tendrá la posibilidad de formar parte de nuestro equipo de forma remunerada.

Objetivos Generales

Desarrollar conocimientos sólidos y actualizados sobre la planificación financiera en el contexto europeo.
Comprender las características y regulaciones específicas de la planificación financiera en Europa.
Aplicar los principios y técnicas de planificación financiera europea en situaciones reales.
Analizar las implicaciones fiscales y legales asociadas a la planificación financiera en Europa.
Evaluar las diferentes opciones de inversión y financiamiento disponibles en Europa.
Desarrollar habilidades para la toma de decisiones financieras estratégicas dentro del marco europeo.
Identificar oportunidades y riesgos en el entorno financiero europeo.
Evaluar la sostenibilidad financiera de proyectos y planes de acción en el contexto europeo.
Adquirir competencias para ofrecer servicios de asesoría y consultoría financiera en Europa.

Objetivos Específicos

Comprender los fundamentos de la Planificación Financiera Europea.
Adquirir conocimientos sobre los avances y novedades en el campo de la Planificación Financiera Europea.
Desarrollar habilidades para la aplicación teórico-práctica de la Planificación Financiera Europea.
Analizar y evaluar situaciones financieras complejas desde una perspectiva europea.
Identificar las herramientas y técnicas más adecuadas para la Planificación Financiera Europea.
Evaluar los riesgos y oportunidades asociados a la Planificación Financiera Europea.
Elaborar estrategias de planificación financiera adaptadas a la normativa y peculiaridades europeas.
Asesorar a clientes sobre la Planificación Financiera Europea y proponer soluciones personalizadas.
Actualizar y mantener los conocimientos en el ámbito de la Planificación Financiera Europea.
Aplicar los principios éticos y legales en la práctica de la Planificación Financiera Europea.

Evaluación

La evaluación de nuestro curso online está diseñada para medir de manera integral los conocimientos y competencias adquiridas por los participantes a lo largo del programa formativo.

Evaluación tipo test: La evaluación se compone de cuestionarios tipo test divididos en cada uno de los temas del programa formativo. Cada cuestionario incluye preguntas de selección múltiple generadas de manera aleatoria, con el fin de garantizar la variedad y la equidad en la evaluación. Las preguntas están cuidadosamente ponderadas de acuerdo con la relevancia y la carga lectiva de los distintos módulos del curso.

Esta metodología permite asegurar que las preguntas reflejen con precisión los aspectos más significativos del contenido y que la evaluación cubra de forma equilibrada todos los temas impartidos.

Para aprobar el curso y recibir la certificación correspondiente, los participantes deben obtener una puntuación superior al 50% en cada uno de los cuestionarios evaluativos. Este umbral asegura que solo aquellos que hayan asimilado efectivamente los contenidos y desarrollado las competencias necesarias serán acreditados.

Salidas profesionales

Asesor financiero en empresas y entidades bancarias.
Gestor de patrimonio en entidades financieras.
Consultor financiero independiente.
Analista financiero en instituciones públicas o privadas.
Especialista en planificación financiera para particulares.
Auditor financiero en empresas y firmas de consultoría.
Analista de inversiones en fondos de inversión o empresas de capital riesgo.
Especialista en gestión de riesgos financieros.
Trader en el mercado de valores.
Especialista en fiscalidad internacional.
Director financiero en empresas multinacionales.
Gerente de banca privada.
Analista de crédito en entidades financieras.
Especialista en finanzas corporativas.
Especialista en fusiones y adquisiciones.
Especialista en planificación financiera para la jubilación.
Especialista en seguros y productos financieros.
Analista de riesgos financieros.
Consultor de inversión en bienes raíces.
Especialista en finanzas sostenibles y responsables.

Competencias Generales

Comprender y aplicar los conceptos y principios clave de la planificación financiera europea.
Analizar el contexto económico, legal y regulatorio en el que se desarrolla la planificación financiera europea.
Identificar y evaluar las necesidades financieras y objetivos de los clientes europeos.
Diseñar e implementar estrategias de planificación financiera europea adaptadas a las necesidades y objetivos del cliente.
Evaluar y seleccionar los instrumentos financieros más adecuados para alcanzar los objetivos de planificación financiera europea.
Asesorar y guiar a los clientes europeos en la toma de decisiones financieras, teniendo en cuenta sus circunstancias y restricciones específicas.
Evaluar el impacto de los cambios en la legislación y regulaciones europeas en la planificación financiera.
Gestionar y supervisar los procesos de planificación financiera europea, asegurando la correcta implementación y cumplimiento de los objetivos establecidos.
Comunicar y presentar de manera clara y efectiva las estrategias y recomendaciones de planificación financiera europea a los clientes y otras partes interesadas.
Trabajar de manera colaborativa y ética en equipos profesionales multidisciplinarios en el ámbito de la planificación financiera europea.

Competencias Específicas

Comprender los avances en la planificación financiera europea y su aplicación en el contexto actual.
Desarrollar habilidades teórico-prácticas en la planificación financiera europea.
Analizar y evaluar de manera crítica los diferentes enfoques y metodologías utilizados en la planificación financiera europea.
Identificar y aplicar las estrategias y herramientas más adecuadas en la planificación financiera europea.
Evaluar y gestionar los riesgos relacionados con la planificación financiera europea.
Integrar los aspectos éticos y legales en la planificación financiera europea.
Capacidad para trabajar de manera autónoma y en equipo en la planificación financiera europea.
Comunicar de manera efectiva los resultados de la planificación financiera europea.
Actualizar y ampliar constantemente los conocimientos y destrezas en la planificación financiera europea.

Temario y contenidos del Curso Online

Módulo 1. Avances en Planificación Financiera Europea

Tema 1. Sistema financiero.

Introducción al sistema financiero y política monetaria.
1. Introducción al sistema financiero: Activos, mercados e intermediarios.
2. Política monetaria.
Magnitudes macroeconómicas e indicadores de coyuntura.
Magnitudes macro e indicadores de coyuntura.
Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE. UU.
1. Introducción y clasificación.
2. Confianza de los consumidores.
3. Conference Board.
4. Universidad de Michigan.
5. Confianza de los empresarios.
6. ISM.
7. ISM manufacturero.
8. ISM no manufacturero.
9. Indicadores de clima económico.
10. Indicadores adelantados.
11. Indicadores coincidentes.
12. Indicadores retardados.

Tema 2. Mercados de renta variable.

Mercado de acciones y la contratación en bolsa.
1. Introducción.
2. El mercado de acciones.
Operaciones bursátiles especiales, índices bursátiles y análisis bursátil.
1. Operaciones bursátiles especiales.
2. Los índices bursátiles.
3. Otros métodos de valoración.
4. Métodos basados en el balance.
5. Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles.
6. Cálculo de una acción a partir de datos.
7. Modelo de descuento de flujos de caja.
8. Métodos basados en la creación de valor.
9. Métodos basados en el fondo de comercio.
10. Métodos de valoración según las características de la empresa.
Análisis técnico y Chartista. Mercado de divisas y otros métodos de valoración.
1. Análisis de técnico.

Tema 3. Mercados de derivados

Introducción y principales contratos de futuros y opciones.
1. Introducción a los mercados de futuros.
2. Principales contratos de futuros.
3. Opciones.
4. Formación general de los precios del futuro.
5. Variables que determinan la prima de las opciones.
Estrategias con futuros y opciones: Productos estandarizados.
1. Principales estrategias con futuros y opciones.
2. Productos estructurados.

Tema 4. Mercados de renta fija

Mercado de renta fija y operaciones financieras básicas.
1. Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento.
2. Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica.
3. Características de la renta fija y mercado de deuda pública.
4. Mercado de Renta Fija Privada.
Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración.
1. Rating.
2. Valoración y riesgos de los activos de renta fija.
3. Rentas Financieras.
Valoración de los tipos de renta. Gestión de carteras de renta fija y estructura Temporal de los Tipos de Interés.
1. Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).
Medición de la gestión del Riesgo en activos de renta fija.
1. Riesgos de la inversión en títulos de renta fija.
2. Duración y duración modificada.
3. Sensibilidad absoluta.

Tema 5. Instituciones de inversión colectiva.

Introducción a las instituciones de inversión colectiva: definición, elementos y tipología.
1. Marco legislativo y evolución de las IICs.
2. Definición, estructura y elementos de una IIC.
3. Valoración, comisiones e información legal de las IICs.
4. Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión.
5. Otras IICs.
6. Estilos de gestión.
Estrategia con IICs. Hedge Funds.
1. Hedge Funds.
2. Market neutral.
3. Event Driven.
4. Oportunidad.
5. Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros.

Tema 6. Selección de inversiones.

El Binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones.
1. Rentabilidad.
2. Riesgo.
3. Gestión de carteras.
Gestión de carteras.
1. Teoría de gestión de carteras.
Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable a la selección de inversiones.
1. Eficiencia en los mercados de capitales.
2. Proceso de asignación de activos, medición y distribución de resultados.
3. Cómo leer un ranking de fondos de inversión.

Tema 7. Planificación financiera.

Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor.
1. El valor de tranquilidad futura.
Planificación financiera de la previsión.
Planificación financiera de la sucesión.
1. Otros aspectos que debe conocer y valorar.
2. Necesidades especiales.
3. Fiscalidad.
4. Software de planificación financiera.

Tema 8. Fiscalidad.

Impuestos básicos del sistema fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio.
1. Introducción y conceptos generales.
2. Fiscalidad de los productos financieros.
Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades.
1. Introducción al Impuesto de Sociedades.
Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes.
1. Impuesto sobre sucesiones y donaciones.
2. Imposición de no residentes.

Tema 9. Seguridad social, seguros y pensiones.

Planificación financiera y Seguridad Social. Seguros.
El sistema de reparto de la Seguridad Social.
Planificación financiera.
Fundamentos técnicos del seguro.
1. Riesgo y seguros.
2. Elementos del contrato de seguros.
Aspectos legales e institucionales.
1. Entidades que intervienen en la actividad aseguradora.
2. Tipología y características de los seguros privados.
Seguros de vida.
1. Características, tipología y otros aspectos relevantes.
2. Unit linked y variable Annuities.
3. PPAs, planes de jubilación y PIAs.
Planes de pensiones.
1. Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores.
2. Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes.
3. Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información.
4. Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos.
5. Especialidades de los planes de pensiones.

Tema 10. Planificación inmobiliaria.

Aspectos concretos de la planificación inmobiliaria.
1. Inversión inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo.
2. Fondos de inversión inmobiliarios.
3. Sociedades de inversión inmobiliaria.
4. ¿Fondo o sociedad inmobiliaria?
5. Otras formas de inversión inmobiliaria.
6. Métodos de amortización de operaciones.

Tema 11. Cumplimiento normativo.

Protección del inversor, blanqueo de capitales, marco normativo español y protección de datos.
1. Protección del inversor.
2. Blanqueo de capitales.
3. Perfiles de riesgo de los clientes.
4. Protección de datos.
5. Marco regulatorio español de los servicios financieros.
MiFID: aspectos prácticos y su relación con el plan de acción de los servicios financieros.
1. Directiva de mercados e instrumentos financieros (MiFID).
2. Directivas de abuso de mercado (MAD).