Curso de Desarrollo Profesional en Contratación Bancaria y Gestión de Productos Financieros

150 Horas, 6 Créditos ECTS | Formato Online

~~150€~~ 105€

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Descripción General del Curso | E-learning

El Curso en Contratación Bancaria y Gestión de Productos Financieros se presenta como una propuesta formativa de alta relevancia en el contexto actual del sector financiero. Este programa está diseñado para proporcionar a los participantes un enfoque profesional que les permita adquirir conocimientos profundos sobre la normativa y práctica bancaria. En un entorno donde la regulación y la oferta de productos financieros son cada vez más complejas, la comprensión de estos aspectos se convierte en una necesidad imperante para los profesionales que buscan destacar en el ámbito de la gestión financiera.

El contenido del curso abarca una serie de unidades didácticas que se estructuran de manera lógica y progresiva, comenzando por las fuentes de contratación bancaria, donde se analizan aspectos fundamentales del derecho bancario y su aplicación en el contexto español. A continuación, se exploran los sujetos de la actividad bancaria, centrándose en las partes involucradas en los contratos bancarios, lo que sienta las bases para una comprensión integral de las relaciones contractuales en el sector. La unidad dedicada a los contratos bancarios profundiza en la delimitación y características de estos acuerdos, así como en su regulación y en diversos tipos de contratos, como el de apertura de crédito documentario, el crédito al consumo, y otros instrumentos financieros relevantes.

La formación avanza hacia las garantías bancarias, donde se examinan los créditos y préstamos, así como la hipoteca como derecho real de garantía, lo que proporciona un marco esencial para la evaluación de riesgos en las operaciones financieras. Posteriormente, se aborda la gestión y análisis de las operaciones bancarias de pasivo, que incluye un estudio detallado de los diferentes tipos de depósitos y cuentas que las entidades financieras ofrecen a sus clientes. Esta unidad es crucial para entender cómo las entidades gestionan sus recursos y cómo se relacionan con sus clientes a través de productos de ahorro y depósitos.

El curso también incluye una unidad dedicada a la gestión de las entidades de crédito, donde se analizan las estructuras organizativas de los bancos, cajas de ahorros y cooperativas de crédito, lo que permite a los participantes comprender el funcionamiento interno de estas instituciones. La comercialización de productos y servicios financieros es otro aspecto clave del programa, que se centra en las técnicas de venta y atención al cliente, así como en la protección de la clientela, elementos esenciales para el éxito en el ámbito financiero.

Por último, el curso aborda la gestión y análisis de productos de inversión patrimonial y provisional, donde se estudian fondos de inversión, planes de pensiones y otros servicios bancarios. Esta unidad es fundamental para aquellos que buscan especializarse en la asesoría financiera y la gestión de inversiones, proporcionando herramientas prácticas que se traducen en una mayor empleabilidad y proyección profesional.

El Curso en Contratación Bancaria y Gestión de Productos Financieros se imparte en modalidad e-learning, lo que permite a los participantes acceder a la formación de manera flexible y adaptada a sus necesidades. Esta modalidad no solo facilita la conciliación de estudios con otras responsabilidades, sino que también promueve un aprendizaje autónomo y personalizado. La formación está acreditada por la Universidad Tecnológica Atlántico-Mediterráneo (UTAMED), lo que garantiza su validez para bolsas y baremos públicos, añadiendo un valor significativo al perfil profesional de los participantes.

Acreditado por Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

Nuestros programas académicos cuentan con el respaldo académico de la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED), una institución especializada en educación superior online y orientada a la innovación tecnológica y metodológica. Este respaldo garantiza que los contenidos y el enfoque formativo de nuestros Cursos Online se desarrollen bajo criterios de calidad, actualización y rigor pedagógico.

Los diplomas emitidos por la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED) certifican que el estudiante ha completado satisfactoriamente un programa formativo acorde con los estándares de calidad académica establecidos por la institución. Cada diploma digital incorpora la firma institucional y es enviado directamente por la universidad al alumno, garantizando su validez y autenticidad.

Modelo de diploma de Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

Acreditado por Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

Modelo del Diploma

La Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED) es una institución universitaria privada orientada a la innovación educativa y especializada en formación superior online de última generación. Como “La Universidad Online del Siglo XXI”, UTAMED impulsa un modelo académico flexible, digital y conectado con las necesidades reales del mercado laboral, promoviendo la docencia, la investigación aplicada, la formación continua y la transferencia de conocimiento tecnológico.

UTAMED y Universal Formación trabajan de manera conjunta para ampliar y fortalecer la oferta educativa online, poniendo a disposición del alumnado programas formativos de alta calidad académica y con un enfoque competencial y profesionalizador. Esta colaboración representa una oportunidad para los estudiantes que buscan una formación universitaria moderna, accesible y adaptada a los retos del entorno digital global.

Título expedido

Una vez finalice su programa formativo, le será expedido el Diploma acreditativo por la Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo (UTAMED). A continuación se muestra un modelo orientativo:

Diploma Universidad Tecnológica Atlántico Mediterráneo

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Inicio del Curso

La inscripción en este programa formativo está abierta hasta final de plazas y durante presente año

Carga Horaria

150 Horas, 6 Créditos ECTS

Todos los alumnos inscritos en este Curso en línea tendrán 6 meses de acceso libre al Campus Virtual y todos sus contenidos E-learning.

Desarrollo Profesional

Mejora tus aptitudes y adquiere nuevas competencias clave para tu futuro laboral. Este programa te permitirá ampliar tus conocimientos y fortalecer tu perfil profesional.

¿Qué Incluye este Curso Online?

No pagues más, por menos de lo que te ofrecemos, en el précio que te ofrece Universal Formación está Todo Incluido, incluso un posible puesto de trabajo junto a nuestro gran equipo.

Apuntes en formato Digital
Acceso al campus virtual
Tutorías durante todo el proceso

Exámenes
Acceso multidispositivo
Tramites del Diploma

Detalles Académicos y Generales del Curso

Todo lo que necesitas saber antes de inscribirte a este programa formativo: a quién va dirigido, cómo se organiza, qué metodología se sigue, los objetivos formativos, criterios de evaluación, competencias adquiridas y posibles salidas profesionales.

Datos Generales del Curso

Destinatarios / Personal a la que está dirigido

El Curso de Desarrollo Profesional en Contratación Bancaria y Gestión de Productos Financieros está concebido para dotar de conocimientos especializados y competencias prácticas a titulados y profesionales en activo, con el fin de fortalecer su capacidad de toma de decisiones en entornos financieros complejos y mejorar su empleabilidad y proyección profesional. Su enfoque integra aspectos jurídicos, comerciales y estratégicos de la actividad bancaria, contribuyendo al perfeccionamiento profesional y a la adaptación a exigencias del mercado y de la regulación.

Titulados en Derecho, Economía, Administración de Empresas, Finanzas o disciplinas afines que buscan especialización aplicada al sector bancario.
Profesionales en ejercicio en entidades financieras que precisan actualizar y ampliar sus conocimientos en contratación y productos financieros.
Asesores y consultores jurídicos y financieros que intervienen en el diseño, revisión o negociación de contratos bancarios.
Responsables de producto y gestores comerciales interesados en optimizar la oferta y el posicionamiento de soluciones financieras.
Mandos intermedios y directivos en formación que requieren una visión estratégica sobre gestión de producto y riesgo comercial.
Oficiales de cumplimiento, control interno y áreas de supervisión que buscan comprender mejor la operativa contractual y su impacto regulatorio.
Auditores internos y externos que necesitan fundamentos sólidos para evaluar operaciones y documentación contractual bancaria.
Analistas de crédito y profesionales de las áreas de riesgo que desean integrar criterios contractuales en la valoración de operaciones.
Profesionales de asesoría y consultoría externa que prestan servicios a entidades financieras o a clientes corporativos en materia bancaria.
Funcionarios y técnicos de organismos reguladores o supervisores interesados en profundizar en la práctica contractual y la gestión de productos financieros.

Requisitos de acceso

Para garantizar una experiencia educativa enriquecedora y mantener el estándar académico de nuestro curso de formación permanente, y en conformidad con la Ley Orgánica 3/2022, de 31 de marzo, de ordenación e integración de la Formación Profesional, los aspirantes deben cumplir con los siguientes requisitos de acceso:

Documento de Identidad: Es necesario presentar una copia por ambas caras del DNI, TIE o Pasaporte. Este documento debe ser válido y estar en vigor para confirmar la identidad del aspirante. La claridad en la información y la fotografía es crucial para el proceso de verificación en nuestro curso.

Estos documentos son indispensables para procesar su solicitud al curso y deben ser enviados en formato digital a través de la cuenta con la cual se registró, dentro de su área personal. Asegúrese de que las copias sean legibles y estén en un formato aceptado (por ejemplo, PDF, JPG).

Metodología

La metodología que se desarrollará en el siguiente evento académico, será en línea de una forma E-learning incorporada dentro de un Campus Académico Online y Didáctico con las últimas innovaciones tecnológicas, para que este se adapte su resolución al dispositivo desde el cual se acceda.

Nuestro Campus Virtual estará disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, siendo accesible desde cualquier ubicación del mundo con acceso a la red.

Una vez el alumno se inscriba, recibirá los datos de acceso a su Plataforma de estudio, junto con los datos de su profesor e instructor docente, el cual le ayudará con todas las dudas que puedan plantearse durante el programa formativo, podrá contactar con su profesor por la mensajería directa del campus o vía email.

📌 Inicio: Empiece cuando lo desee, gracias a las ediciones mensuales, puedes formarte cuando y donde usted decida.
📌 Acceso: Plataforma multidispositivo, operativa 24 horas ¡Para que pueda avanzar a su ritmo!
📌 Desarrollo: Para la obtención de su diploma, unicamente deberá visualizar y estudiar los apuntes de los diferentes temas y superar las pruebas finales.
📌 Dudas: En todo momento dispondrá de su profesor asignado, para que mediante la mensajería del campus le pueda resolver todas sus dudas.
📌 Puesto de trabajo: Si se especializa con un máster o una maestría, tendrá la posibilidad de formar parte de nuestro equipo de forma remunerada.

Objetivos Generales

Identificar y explicar la normativa, la jurisprudencia y los principios de protección del consumidor aplicables a la contratación bancaria, así como su incidencia práctica en la elaboración e interpretación de contratos financieros.
Analizar y comparar las características, riesgos y estructuras de los principales productos financieros (depósitos, préstamos, hipotecas, tarjetas, instrumentos de inversión y servicios de pago) para una adecuada valoración jurídico‑comercial.
Aplicar criterios técnicos y jurídicos para redactar, revisar y negociar cláusulas contractuales y condiciones generales que garanticen legalidad, transparencia y mitigación de riesgos.
Diseñar y evaluar estrategias de gestión de productos financieros que integren políticas de pricing, comisiones, segmentos de cliente y tecnologías digitales para optimizar rentabilidad y experiencia del cliente.
Evaluar y gestionar riesgos crediticios, de mercado, operativos, de cumplimiento y reputacionales asociados a productos y operaciones bancarias, proponiendo medidas de control y mitigación efectivas.
Integrar herramientas y soluciones tecnológicas (banca digital, firma electrónica, APIs, open banking y soluciones fintech) en procesos de contratación y gestión de productos, valorando su impacto jurídico y operativo.
Aplicar procedimientos de diligencia debida, KYC y prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en la contratación y seguimiento de clientes.
Interpretar y aplicar criterios contables y fiscales relevantes para la estructuración, valoración y gestión de productos financieros.
Gestionar la relación con clientes y stakeholders desde un enfoque de gobernanza, ética y protección del cliente, incluyendo la prevención y resolución de conflictos y reclamaciones.
Diseñar e implantar indicadores de control y rendimiento (KPIs) para la supervisión de carteras de producto, la evaluación del cumplimiento normativo y la mejora continua.
Anticipar y adaptar prácticas de contratación y gestión de productos a cambios regulatorios y de mercado, promoviendo la innovación responsable y las buenas prácticas en el sector financiero.

Objetivos Específicos

Analizar y evaluar el marco normativo y los avances regulatorios aplicables a la contratación bancaria y a la gestión de productos financieros para garantizar decisiones conformes a la normativa vigente.
Identificar y diferenciar las características, riesgos, costes y beneficios de los principales productos financieros (depósitos, préstamos, tarjetas, instrumentos de inversión y seguros) para seleccionar las soluciones más adecuadas al perfil del cliente.
Aplicar criterios técnicos y financieros para diseñar y valorar propuestas comerciales y paquetes de productos que optimicen la rentabilidad ajustada al riesgo y la adecuación al cliente.
Utilizar herramientas y métricas financieras (TAE, VAN, TIR, amortizaciones, análisis de costes) para comparar alternativas y fundamentar recomendaciones cuantitativas.
Desarrollar habilidades de negociación y formalización contractual que aseguren la seguridad jurídica, la transparencia y la correcta documentación de las operaciones bancarias.
Evaluar la solvencia y el riesgo crediticio mediante análisis de estados financieros, garantías y fuentes de información, proponiendo medidas de mitigación y seguimiento.
Integrar principios de cumplimiento normativo, protección de datos, conocimiento del cliente (KYC) y prevención de blanqueo de capitales en la gestión diaria de productos y contratos.
Aplicar herramientas digitales y tecnológicas para la gestión, seguimiento y optimización de productos financieros, mejorando la eficiencia operativa y la experiencia del cliente.
Diseñar e implementar estrategias comerciales y políticas de precios y comisiones coherentes con objetivos de negocio, competitividad y respeto a la normativa de protección al consumidor.
Comunicar de forma clara, ética y persuasiva información financiera compleja a clientes y equipos, facilitando la toma de decisiones responsables e informadas.
Medir y analizar el desempeño de carteras y productos mediante indicadores clave y reporting, proponiendo ajustes estratégicos para mejorar resultados y control de riesgos.

Evaluación

La evaluación de nuestro curso online está diseñada para medir de manera integral los conocimientos y competencias adquiridas por los participantes a lo largo del programa formativo.

Evaluación tipo test: La evaluación se compone de cuestionarios tipo test divididos en cada uno de los temas del programa formativo. Cada cuestionario incluye preguntas de selección múltiple generadas de manera aleatoria, con el fin de garantizar la variedad y la equidad en la evaluación. Las preguntas están cuidadosamente ponderadas de acuerdo con la relevancia y la carga lectiva de los distintos módulos del curso.

Esta metodología permite asegurar que las preguntas reflejen con precisión los aspectos más significativos del contenido y que la evaluación cubra de forma equilibrada todos los temas impartidos.

Para aprobar el curso y recibir la certificación correspondiente, los participantes deben obtener una puntuación superior al 50% en cada uno de los cuestionarios evaluativos. Este umbral asegura que solo aquellos que hayan asimilado efectivamente los contenidos y desarrollado las competencias necesarias serán acreditados.

Salidas profesionales

Consultor en contratación bancaria y diseño de productos financieros
Gestor de cartera de inversión y productos financieros
Director de línea de productos financieros en entidad bancaria
Especialista en cumplimiento normativo y control contractual
Auditor interno de contratos y procesos financieros
Asesor jurídico en contratación bancaria y derecho financiero
Responsable de riesgos contractuales y de crédito
Coordinador de operaciones de financiación y formalización contractual
Técnico de contratación pública financiera en administraciones
Consultor de políticas públicas sobre contratación y productos financieros
Investigador en contratación bancaria, mercados y productos financieros
Docente y formador en contratación bancaria y gestión de productos
Emprendedor en soluciones fintech para gestión contractual bancaria
Consultor en transformación digital de la contratación bancaria
Responsable de alianzas comerciales y distribución de productos financieros
Especialista en control interno y prevención de fraude contractual
Analista de viabilidad y diseño de nuevos productos financieros
Coordinador de proyectos de integración de sistemas de contratación financiera
Asesor institucional en estructuración de operaciones y productos financieros
Intermediario financiero y gestor de relaciones institucionales

Competencias Generales

Analizar y aplicar el marco jurídico y regulatorio vigente en contratación bancaria y comercialización de productos financieros, identificando obligaciones, responsabilidades y límites de actuación.
Evaluar y diseñar propuestas de productos financieros y cláusulas contractuales, considerando riesgos, rentabilidad, costes y necesidades del cliente.
Valorar y gestionar el riesgo crediticio, de mercado, operacional y legal asociado a productos y operaciones bancarias, proponiendo medidas de mitigación y controles.
Interpretar información financiera y métricas de rendimiento para tomar decisiones informadas sobre estructuración, precios y seguimiento de carteras de productos.
Integrar criterios de cumplimiento, gobierno corporativo y protección al consumidor en la toma de decisiones y en la documentación contractual.
Comunicar y asesorar de forma clara, ética y adaptada a distintos perfiles de clientes y stakeholders, facilitando la comprensión y la toma de decisiones informadas.
Utilizar herramientas digitales y análisis de datos para el diseño, gestión y supervisión de productos financieros, promoviendo la innovación y la transformación digital.
Aplicar técnicas de negociación y resolución de conflictos en procesos de contratación bancaria, buscando soluciones equilibradas y sostenibles.
Desarrollar habilidades de trabajo interdisciplinar y liderazgo en proyectos relacionados con productos financieros, integrando criterios económicos, legales y tecnológicos.
Mantener una actitud de aprendizaje continuo y actualización profesional ante cambios normativos, tecnológicos y de mercado en el sector financiero.
Adoptar principios éticos y de responsabilidad social en la comercialización y gestión de productos financieros, fomentando la transparencia y la sostenibilidad financiera.

Competencias Específicas

Aplicar la normativa y la jurisprudencia vigente en contratación bancaria para garantizar el cumplimiento regulatorio y la protección de los intereses del cliente en operaciones reales.
Analizar y evaluar riesgos jurídicos, financieros y de mercado asociados a productos y contratos bancarios, proponiendo medidas preventivas y correctoras aplicables en la práctica profesional.
Diseñar y adaptar cláusulas contractuales y condiciones de producto que optimicen la transparencia, la información precontractual y la conformidad con las obligaciones de idoneidad y conveniencia.
Valorar la idoneidad y la conveniencia de productos financieros para perfiles de cliente concretos, utilizando criterios técnicos y evidencias documentales para fundamentar recomendaciones de asesoramiento.
Gestionar el ciclo de vida de productos financieros, desde su concepción y tarificación hasta su comercialización, seguimiento y cierre, integrando criterios de rentabilidad y control de riesgos.
Implementar procedimientos de prevención del fraude y del blanqueo de capitales en operaciones de contratación y gestión de productos financieros, aplicando controles y criterios de diligencia debida.
Integrar herramientas digitales y soluciones fintech en procesos de contratación y gestión de productos para mejorar la eficiencia operativa y la experiencia del cliente, respetando requisitos de seguridad y protección de datos.
Negociar acuerdos y resolver controversias contractuales con clientes y contrapartes aplicando principios de derecho bancario y técnicas de negociación eficaces y éticas.
Interpretar y aplicar criterios contables y de reporting relacionados con productos bancarios y su impacto en estados financieros e indicadores de gestión.
Evaluar y proponer mejoras en la oferta de productos financieros mediante el análisis de mercado, segmentación de clientes y diseño de políticas comerciales conformes a la regulación.
Elaborar documentación técnica y comunicados comerciales claros y conformes a la normativa, garantizando la veracidad de la información y la protección del consumidor.
Actuar conforme a estándares éticos y de protección del consumidor en la toma de decisiones profesionales, promoviendo la transparencia, la responsabilidad y la sostenibilidad en la contratación y gestión de productos financieros.

Temario y contenidos del Curso Online

Módulo 1. Avances en Contratación Bancaria y Gestión de Productos Financieros

Tema 1. Fuentes de contratación bancaria

Aspectos de las fuentes del Derecho bancario.
Fuentes del Derecho bancario español.

Tema 2. Sujetos de la actividad bancaria

Las partes de los contratos bancarios.

Tema 3. Contratos bancarios

Delimitación del término y características de los contratos bancarios.
Regulación.
Contrato bancario de apertura de crédito documentario.
Contrato bancario de apertura de crédito ordinaria.
Contrato de servicios de cajas de seguridad o de custodia.
Contrato de confirming.
Contrato de crédito al consumo.
Contrato de descuento.
Contrato de factoring.
Contrato de forfaiting.
Contrato de leasing.
Contrato de swap.
Empréstito.

Tema 4. Garantías bancarias

Créditos y préstamos.
La hipoteca como derecho real de garantía.
Las garantías financieras.
El expediente de financiación de una operación bancaria.

Tema 5. Gestión y análisis de las operaciones bancarias de pasivo

Las operaciones bancarias de pasivo.
Los depósitos a la vista.
Las libretas o cuentas de ahorro.
Las cuentas corrientes.
Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.

Tema 6. Gestión de las entidades de crédito

Las entidades bancarias.
Organización de las entidades bancarias.
Los bancos.
Las cajas de ahorros.
Las cooperativas de crédito.

Tema 7. Comercialización de productos y servicios financieros

El comercial de las entidades financieras.
Técnicas básicas de comercialización.
La atención al cliente.
Protección a la clientela.

Tema 8. Gestión y análisis de productos de inversión patrimonial y previsional y otros servicios bancarios

Las sociedades gestoras.
Las entidades depositarias.
Fondos de inversión.
Planes y fondos de pensiones.
Títulos de renta fija.
Los fondos públicos.
Los fondos privados.
Títulos de renta variable.
Los seguros.
Las domiciliaciones bancarias.
Emisión de tarjetas.
Gestión de cobros de efectos.
Cajas de alquiler.
Servicio de depósito y administración de títulos.
Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
Comisiones bancarias.